Pensionsplanung
Zuversichtlich planen, sicher in Rente gehen
Vorsorgeplanung, die mit Ihnen wächst
Vergleichen Sie Strategien über alle drei Säulen und verwandeln Sie Ihre Ersparnisse in ein sicheres Einkommen. Egal ob frühzeitig, planmässig oder darüber hinaus – wir helfen Ihnen, Vorsorgeoptionen zu verstehen, Einkommenslücken zu vermeiden und in jeder Lebensphase klug zu entscheiden.
Ihr Ruhestand sollte kein Fragezeichen sein.
Viele Menschen erreichen das Rentenalter mit Unsicherheit: Reichen Ersparnisse, Rentenansprüche und Leistungen wirklich aus? Verpasste Beitragsjahre, vorzeitiger Ausstieg oder ungenutzte Möglichkeiten können zu Einkommenslücken und Unsicherheit führen.
Bei Vita Finance bringen wir Klarheit in Ihre Vorsorge – damit Sie mit Vertrauen in die Zukunft blicken können.
Wir analysieren Ihre Situation, erkennen finanzielle Lücken und zeigen Ihnen die besten Optionen – basierend auf Ihren Zielen, nicht auf Vermutungen.
- Wissen, welches Einkommen Sie erwartet – und wie Sie es gezielt verbessern können
- Unnötige Steuerlast oder entgangene Vorsorgeleistungen vermeiden
Ihre Zeitplanung flexibel gestalten – selbst wenn sich Pläne ändern
89 % unserer Kundinnen und Kunden sagen, sie haben mehr Klarheit über ihr Renteneinkommen gewonnen
75 % fühlen sich besser vorbereitet und selbstbestimmter in Bezug auf ihre Zukunft
Kleine Schritte heute. Besserer Ruhestand morgen.
Vorsorgelücken erkennen
Wir prüfen mit Ihnen Ihre AHV, BVG und privaten Ersparnisse –
damit Sie genau wissen, wo Sie stehen und wo Handlungsbedarf besteht.
Auszahlungsstrategie planen
Ob Rente, Kapitalbezug oder gestaffelte Auszahlung – wir zeigen Ihnen die Optionen auf und helfen Ihnen, die passende Lösung für Ihren Lebensstil zu finden.
Steuerlast reduzieren
Mit cleverem Timing und gestaffelten Auszahlungen lassen sich erhebliche Steuern sparen.
Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Auszahlungen steuerlich optimieren können.
5+
Versicherungs dienstleistungen
Gestalten Sie den Ruhestand, den Sie verdienen – mit den richtigen Entscheidungen
Jeder Weg in den Ruhestand ist anders – ob Sie frühzeitig aufhören, länger aktiv bleiben oder noch unsicher sind, wo Sie beginnen sollen. Wir helfen Ihnen, klare und umsetzbare Optionen zu vergleichen – abgestimmt auf Ihren Zeitplan, Ihre Ziele und Ihre finanzielle Situation.
Mit Vita Finance vergleichen Sie unter anderem:
- AHV- und BVG-Koordination Verstehen Sie, wie staatliche (AHV) und berufliche Vorsorge (BVG) zusammenspielen – und wo gezielte Anpassungen sinnvoll sein können.
- Strategien für die private Säule 3a Entdecken Sie flexible Möglichkeiten in der dritten Säule, um Ihr Renteneinkommen zu steigern und Ihre Steuerlast zu senken.
-
Rente oder Kapitalbezug Verstehen Sie die Vor- und Nachteile beider Modelle –
und wie sie sich auf Ihre langfristige finanzielle Stabilität auswirken. - Früh- oder Spätpensionierung Ob Sie vor dem 65. Lebensjahr ausscheiden oder länger arbeiten möchten – wir planen mit Ihnen nachhaltige Einkommenswege, die zu Ihrer Lebensphase passen.
Pensionsplanung – verständlich erklärt
Von Vorsorgelücken bis Vertragswechsel: Wir kennen Ihre Fragen – und liefern Antworten, die wirklich weiterhelfen.
Wir analysieren Ihre aktuelle Vorsorgesituation und erstellen einen individuellen Ruhestandsplan – massgeschneidert auf Ihre finanziellen Ziele und Lebenspläne.
Je früher, desto besser – idealerweise ab dem Berufseinstieg.
Ja – das ist möglich, hängt aber von Ihrer finanziellen Situation ab. Wir zeigen Ihnen Ihre Optionen und klären die Auswirkungen auf Ihre Rentenleistungen.
Kein Problem. Wir beraten Sie dabei, wie Sie Ihre AHV-Beiträge und Ihre Vorsorgestrategie optimal gestalten können – auch bei Teilzeitarbeit.
Das hängt von Ihrem Lebensstil, Ihren Zielen und Ihrer steuerlichen Situation ab. Wir begleiten Sie bei der Entscheidungsfindung – mit klaren Vor- und Nachteilen beider Optionen.
Wir helfen Ihnen, Beitragslücken zu erkennen und zeigen Wege, wie Sie diese schliessen können – damit Sie Ihre zukünftigen Leistungen optimal ausschöpfen.
Ja, selbstverständlich. Eine durchdachte Ruhestandsstrategie geht immer Hand in Hand mit kluger Steuerplanung. Wir zeigen Ihnen, wie Sie z. B. mit der 3. Säule gezielt sparen und Steuern reduzieren können.
Buchen Sie ein erstes Beratungsgespräch mit einem unserer zertifizierten Finanzplaner. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt – mit persönlicher, fachkundiger Unterstützung. Hinweis: Die Vorsorgeberatung ist ein Premium-Service und wird mit CHF 200 pro Stunde verrechnet.
Benötigen Sie Hilfe bei der Auswahl des richtigen Plans?
Sprechen Sie mit einem lizenzierten Experten und erhalten Sie innerhalb weniger Minuten einen kostenlosen, personalisierten Vergleich. Egal, ob Sie den Anbieter wechseln oder Ihre Familie zum ersten Mal versichern, wir machen es Ihnen einfach und stressfrei.